金融机构客户身份识别及交易记录保存管理办法,金融机构客户身份识别及交易记录保存管理办法规定客户

银行对已经销户了的银行卡,原银行卡客户个人信息,会保存多长时间?各家...

如果您是平安银行借记卡：本人携带身份证前往我行任意网点，即可查询销户账户的转账记录；数据我行会一直保留，但随着数据量的增加，不排除后续会进行清理。根据人行的要求，只要保留5年即可。

银行流水可以打几年的银行流水清单打印年限各个银行的规定不同。

有些银行并非如此。被取消的银行卡将在系统中清除，并在几个月后再次投放市场，但相应的个人信息不再存在。没有必要担心个人信息的泄露。银行卡的注销方法非常简单。

银行卡注销后可以查到银行卡原先的一些记录，本人凭身份证去银行查询。具体根据银行规定来，您也可以提前拨打银行客服电话咨询下。你可以拨打95533，查询当地办的银行卡的状态。

根据央行对商业银行的有关管理规定：存取款凭条保存期为15年，至于存折帐户我还没有查询到有关部门的文件 按照一般的档案管理规定，保存期至少也应该为3年。

如果每月还款金额过高，也会影响贷款申请的成功率。至少5年，最长10年。根据国家有关管理规定，银行交易流量记录应自交易时间起至少保存5年，即5年内的银行流量。至于5年以上的流量记录，取决于具体银行对5年以上流量的保留。

金融机构客户身份识别和客户身份资料及交易记录保存管理办法

1、第六条　金融机构应当在总部层面对客户尽职调查、客户身份资料及交易记录保存工作作出统一部署或者安排，制定反洗钱和反恐怖融资信息共享制度和程序，以保证客户尽职调查、洗钱和恐怖融资风险管理工作有效开展。

2、金融机构应当按照安全、准确、完整、保密的原则，妥善保存客户身份资料和交易记录，确保能足以重现每项交易，以提供识别客户身份、监测分析交易情况、调查可疑交易活动和查处洗钱案件所需的信息。

3、根据自2007年8月1日起施行的《金融机构客户身份识别和客户身份资料及交易记录保存管理办法》，银行交易记录，自交易记账当年计起至少保存5年。

客户先前提交的身份证件或者身份证明文件已过有效期的

身份证过期了未补办会导致部分业务被暂停。多家银行已向市民发出通知，身份证件过期超过90天未办理更新的个人客户，名下多项业务将被暂停。

根据《金融机构客户身份识别和客户身份资料及交易记录保存管理办法》第十九条规定：客户先前提交的身份证件或者身份证明文件已过有效期的，客户没有在合理期限内更新且没有提出合理理由的，金融机构应中止为客户办理业务。

银行卡证件有效期过期是指客户手头的身份证件如果过期了，相关的银行业务也将受到影响。

身份证过期的影响：身份证过期了未补办会导致部分业务被暂停。

根据《金融机构客户身份识别和客户身份资料及交易记录保存管理办法》，客户先前提交的身份证件或者身份证明文件已过有效期的，客户没有在合理期限内更新且没有提出合理理由的，金融机构应中止为客户办理业务。

客户身份识别和客户身份资料及交易记录保存管理办法

第一章　总则第一条　为了预防洗钱和恐怖融资活动，规范金融机构客户身份识别、客户身份资料和交易记录保存行为，维护金融秩序，根据《中华人民共和国反洗钱法》等法律、行政法规的规定，制定本办法。

根据自2007年8月1日起施行的《金融机构客户身份识别和客户身份资料及交易记录保存管理办法》，银行交易记录，自交易记账当年计起至少保存5年。

以下简称《办法》），自2022年3月1日起施行。

根据《金融机构客户身份识别和客户身份资料及交易记录保存管理办法》第二十九条 金融机构应当按照下列期限保存客户身份资料和交易记录： （一）客户身份资料，自业务关系结束当年或者一次性交易记账当年计起至少保存5年。

《金融机构客户身份识别和客户身份资料及交易记录保存管理办法》于2007年6月21日发布，自2007年8月1日起施行。

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金融机构委托金融机构以外的第三方识别客户身份的应当符合哪些要求...

在中华人民共和国境内设立的金融机构和按照规定应当履行反洗钱义务的特定非金融机构，应当依法采取预防、监控措施，建立健全客户身份识别制度、客户身份资料和交易记录保存制度、大额交易和可疑交易报告制度，履行反洗钱义务。

任何单位和个人在与金融机构建立业务关系或者要求金融机构为其提供一次性金融服务时，都应当提供真实有效的身份证件或者其他身份证明文件。

金融机构应当按照规定建立和实施客户身份识别制度。

第三条 在中华人民共和国境内设立的金融机构和按照规定应当履行反洗钱义务的特定非金融机构，应当依法采取预防、监控措施，建立健全客户身份识别制度、客户身份资料和交易记录保存制度、大额交易和可疑交易报告制度，履行反洗钱义务。

法律主观：反洗钱法规定履行反洗钱义务的机构及其工作人员依法提交大额交易和可疑交易报告，受法律保护。任何单位和个人发现洗钱活动，都有权举报。

第十六条 金融机构应当按照规定建立客户身份识别制度。 金融机构在与客户建立业务关系或者为客户提供规定金额以上的现金汇款、现钞兑换、票据兑付等一次性金融服务时，应当要求客户出示真实有效的身份证件或者其他身份证明文件，进行核对并登记。